9月5日，国家金融监督管理总局发布行政处罚公告显示，工银金融资产投资有限公司（以下简称工银投资）和建信金融资产投资有限公司（以下简称建信投资）因存在业务违规被分别罚款40万元、85万元，并对建信投资1名涉事责任人给予连带处罚。

具体来看，工银投资存在的主要违法违规行为是服务业务价格管理不规范；建信投资的主要违法违规行为包括债转股项目开展不审慎，以及服务收费定价程序不规范两项。

同时，国家金融监督管理总局还对建信投资的徐某博给予连带处罚，对其禁止5年从事银行工作。

据悉，本次被处罚的两家公司分别是工商银行和建设银行旗下的全资金融资产投资公司（以下简称AIC公司），两者均成立于2017年，与农银投资、中银资产和交银投资于同年获批，是中国首批成立的五家AIC公司之一。

从设立初衷来看，AIC公司主要是为推动市场化债转股而设立的专业机构，旨在通过股权化方式化解企业债务风险，优化信贷结构，初期主要职能是承接本行不良资产，后逐步拓展至投资战略性新兴产业、基础设施等领域。

在业内看来，自成立以来，监管对AIC公司的处罚案例并不多，相对较为罕见。特别是在本次处罚中，监管机构还对建信投资采取了“机构+人员”的“双罚制”。

从本次处罚来看，监管主要聚焦在债转股项目管理和服务定价程序方面。这也意味着，监管明确警示金融创新不得脱离监管框架，以及对系统性风险防控和维护市场秩序的决心。

从业绩表现来看，截至今年6月末，工银投资资产总额为1968.61亿元，较2024年末增长7.07%；上半年净利润为27.09亿元，同比增长0.11%。

截至今年6月末，建信投资的资产总额为1229.79亿元，较2024年末下降了4.41%；上半年净利润为11.95亿元，同比下滑43.34%。